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Il Benchmark dei Fondi Comuni di Investimento

By: Studio Curti Zoni / 28 Giugno 2024

Nonostante i mercati in rialzo siano generalmente ben accolti, molti gestori di fondi comuni di investimento non sono riusciti a tenere il passo con i loro benchmark nemmeno nel 2023, secondo il report SPIVA® Europe Scorecard pubblicato da S&P Dow Jones Indices. Nella categoria più numerosa, quella dei fondi azionari globali denominati in euro, vediamo […]

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Sai che le tue emozioni possono influenzare le tue scelte di investimento?

By: Studio Curti Zoni / 4 Giugno 2024

La teoria del prospetto, sviluppata da Daniel Kahneman e Amos Tversky, spiega come le nostre emozioni e la nostra percezione del rischio influenzano le nostre decisioni finanziarie, spesso in modo irrazionale. Come funziona? Immaginate di avere due opzioni: Opzione A: 50% di probabilità di guadagnare 1.000€ e 50% di non guadagnare nulla. Opzione B: Un […]

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Goditi l’Estate Senza Preoccupazioni Finanziarie

By: Studio Curti Zoni / 27 Maggio 2024

L’estate è il momento ideale per godersi momenti di relax. Tuttavia, è fondamentale non perdere di vista i tuoi obiettivi finanziari. Ecco alcuni suggerimenti per mantenere in carreggiata il tuo piano finanziario durante l’estate. 1. Automatizza le tue Finanze Hai bisogno di una pausa dalla gestione costante delle tue finanze? Automatizza i pagamenti delle bollette, […]

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Criptovalute in dichiarazione dei redditi

By: Studio Curti Zoni / 21 Maggio 2024

Nel modello 730/2024 è stata introdotta uni importante novità: l’obbligo di dichiarare le criptovalute. Secondo esperti del settore, nel quadro RW sarà necessario dichiarare non solo gli investimenti all’estero e finanziari, ma anche il semplice possesso delle crypto. La mancata compilazione può comportare sanzioni amministrative dal 3% al 15% degli importi non dichiarati. Plusvalenze e […]

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Qualche punto percentuale in meno ogni anno può veramente fare la differenza?

By: Studio Curti Zoni / 30 Aprile 2024

Qualche punto percentuale in meno ogni anno può veramente fare la differenza? La risposta è nel grafico. Prendendo come riferimento l’analisi sui fondi azionari condotta recentemente da Milano Finanza, abbiamo osservato come i costi possano oscillare dallo 0.03% all’anno per gli strumenti più economici fino al 5.50% all’anno per i più cari. Tralasciando gli estremi […]

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Consulenza Finanziaria Indipendente: Un’opportunità Strategica per le Imprese

By: Studio Curti Zoni / 22 Aprile 2024

Nel panorama economico attuale, sempre più incerto e competitivo, le imprese trovano nella consulenza finanziaria indipendente uno strumento fondamentale per ottimizzare la gestione delle risorse e valorizzare gli investimenti. Questo tipo di consulenza offre un’analisi dettagliata degli investimenti aziendali, valutando come la liquidità è stata impiegata, suggerendo le migliori strategie di investimento in linea con […]

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Social Media e Economia

By: Studio Curti Zoni / 8 Aprile 2024

Nel 2023 sono stati quasi 1 milione i contenuti pubblicati sui principali social media a tema economico-finanziario. Come riportato dal Sole 24 Ore, nel 70% dei casi il focus è stata la Finanza, seguita da Fisco e Contabilità (21,4%), Start-up (5,6%) e Criptovalute (3%). Nonostante l’interesse in forte crescita, il settore finanziario rappresenta solo il […]

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Il Rendiconto MiFID

By: Studio Curti Zoni / 2 Aprile 2024

Il Rendiconto MiFID, introdotto dalla Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari, fornisce dettagli sui costi sostenuti nell’anno precedente, permettendo una valutazione trasparente degli investimenti ma la mancanza di consapevolezza e la difficoltà nel recuperare il documento lo rendono ancora poco conosciuto. Le tre voci principali devono essere: 1. Costi totali dovuti alla banca. 2. Costi […]

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Fondi comuni o ETF? Ecco il rendimento al netto dei costi!

By: Studio Curti Zoni / 21 Marzo 2024

L’ESMA (European Securities and Markets Authority), autorità di vigilanza europea sui mercati finanziari, ha pubblicato nel 2019 uno studio sulle performance dei fondi comuni (gestione attiva) rispetto agli ETF (passiva), relativamente al comparto azionario. Fermandoci ai rendimenti al lordo le performance non si discosterebbero di molto, ma cosa succede se passiamo ai rendimenti al netto […]

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Recuperati 25.000€ ottimizzando il piano previdenziale

By: Studio Curti Zoni / 13 Marzo 2024

Laura, lavoratrice dipendente, desiderava un’analisi indipendente del suo piano pensionistico assicurativo. Dopo una dettagliata valutazione dei costi connessi al Piano Individuale Pensionistico (PIP) già sottoscritto da Laura con la sua compagnia assicurativa, abbiamo consigliato di trasferire la posizione maturata ad un Fondo Pensione Aperto (FPA). Il nuovo strumento le permette di risparmiare ogni anno quasi […]

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