Il Rendiconto MiFID
By: Studio Curti Zoni / 2 Aprile 2024
Il Rendiconto MiFID, introdotto dalla Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari, fornisce dettagli sui costi sostenuti nell’anno precedente, permettendo una valutazione trasparente degli investimenti ma la mancanza di consapevolezza e la difficoltà nel recuperare il documento lo rendono ancora poco conosciuto. Le tre voci principali devono essere: 1. Costi totali dovuti alla banca. 2. Costi […]
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Fondi comuni o ETF? Ecco il rendimento al netto dei costi!
By: Studio Curti Zoni / 21 Marzo 2024
L’ESMA (European Securities and Markets Authority), autorità di vigilanza europea sui mercati finanziari, ha pubblicato nel 2019 uno studio sulle performance dei fondi comuni (gestione attiva) rispetto agli ETF (passiva), relativamente al comparto azionario. Fermandoci ai rendimenti al lordo le performance non si discosterebbero di molto, ma cosa succede se passiamo ai rendimenti al netto […]
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Recuperati 25.000€ ottimizzando il piano previdenziale
By: Studio Curti Zoni / 13 Marzo 2024
Laura, lavoratrice dipendente, desiderava un’analisi indipendente del suo piano pensionistico assicurativo. Dopo una dettagliata valutazione dei costi connessi al Piano Individuale Pensionistico (PIP) già sottoscritto da Laura con la sua compagnia assicurativa, abbiamo consigliato di trasferire la posizione maturata ad un Fondo Pensione Aperto (FPA). Il nuovo strumento le permette di risparmiare ogni anno quasi […]
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Bitcoin vicino ai massimi storici
By: Studio Curti Zoni / 5 Marzo 2024
Bitcoin vicino ai massimi storici: quale sarà l’impatto dell’halving 2024 sul prezzo? Dopo la debacle del 2022 BTC ha registrato un rapido aumento (+140% ott-23) portandosi a ridosso del massimo storico di 68K$ del 2021. La domanda è tornata a crescere dopo la crisi di fiducia culminata con il fallimento FTX. L’imminente halving e l’introduzione […]
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Buoni Fruttiferi per minori, è veramente una buona opportunità?
By: Studio Curti Zoni / 23 Febbraio 2024
Per capire se si tratta di un opportunità abbiamo provato a confrontarlo con l’ETF di Invesco che investe sull’S&P 500, ipotizzando di partire ad aprile 2005 con un capitale di €10.000. Dopo 18 anni il buono ha maturato €7.494 di interessi portando il montante finale a €17.494 (€16.557 netti), mentre l’investimento in ETF vale oggi […]
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Gestione degli investimenti e pianificazione finanziaria
By: Studio Curti Zoni / 17 Febbraio 2024
Gestione degli investimenti e pianificazione finanziaria. Spesso usati come sinonimi, questi termini si riferiscono in realtà a due aspetti differenti. La gestione degli investimenti si concentra sulla selezione, implementazione e monitoraggio degli investimenti all’interno di un portafoglio. I gestori prendono decisioni su cosa acquistare o vendere provando a raggiungere un determinato rendimento per il portafoglio. […]
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S&P 500 Total Return
By: Studio Curti Zoni / 13 Febbraio 2024
È l’inizio di un nuovo anno, e con esso arrivano nuovi propositi. Molte persone si impegnano a fare più esercizio fisico, mangiare più sano e trascorrere più tempo con la famiglia. Nel mondo degli investimenti questo periodo dell’anno coincide invece con le previsioni delle banche d’affari. Dove sarà l’S&P 500 tra 12 mesi? Nessuno può […]
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