Gestione degli investimenti e pianificazione finanziaria. Spesso usati come sinonimi, questi termini si riferiscono in realtà a due aspetti differenti. La gestione degli investimenti si concentra sulla selezione, implementazione e monitoraggio degli investimenti all’interno di un portafoglio.

I gestori prendono decisioni su cosa acquistare o vendere provando a raggiungere un determinato rendimento per il portafoglio.

D’altra parte, la pianificazione finanziaria è un approccio olistico alla gestione della vita finanziaria di un individuo.

Oltre agli investimenti, include aspetti come budgeting familiare, gestione del debito, assicurazioni, tassazione, previdenza, pianificazione successoria, piani di risparmio per i figli, pianificazione aziendale, pianificazione patrimoniale ed altro ancora.

È importante incorporare entrambe le strategie per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, e un consulente finanziario indipendente può aiutarti a farlo. Se sei pronto a fare il passo successivo verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari, fissa una chiamata.