Spesso usati come sinonimi, questi termini si riferiscono in realtà a due aspetti differenti.
La gestione degli investimenti si concentra sulla selezione, implementazione e monitoraggio degli investimenti all’interno di un portafoglio. I gestori prendono decisioni su cosa acquistare o vendere provando a raggiungere un determinato rendimento per il portafoglio. D’altra parte, la pianificazione finanziaria è un approccio olistico alla gestione della vita finanziaria di un individuo. Oltre agli investimenti, include aspetti come budgeting familiare, gestione del debito, assicurazioni, tassazione, previdenza, pianificazione successoria, piani di risparmio per i figli, pianificazione aziendale, pianificazione patrimoniale ed altro ancora.
È importante incorporare entrambe le strategie per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, e un consulente finanziario indipendente può aiutarti a farlo.
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