I nostri giorni segnati da una crescente incertezza economica rimettono al centro della nostra vita l’importa della pianificazione. L’arte della pianificazione ci consente di utilizzare al meglio le risorse disponibili e ottimizzare i nostri livelli di spesa al fine di garantirci un presente e un futuro in cui ogni nostra scelta personale sia sorretta da adeguate risorse finanziarie. La pianificazione consente notevoli risparmi se utilizzata opportunamente nei seguenti campi:
- Pianificazione previdenziale integrativa: il Consulente affianca il cliente nel determinare il gap pensionistico futuro dato dalla diminuzione della pensione pubblica cercando gli strumenti più vantaggiosi in termini di spesa/rendimento ed efficienza fiscale *;
- Pianificazione Assicurativa indipendente *;
- Analisi dello Stato Patrimoniale del conto economico e del cash flow del nucleo famigliare *;
- Pianificazione di spesa per eventi prevedibili della propria vita (percorsi accademici dei propri figli, acquisto di un immobile, etc..) *;
- Copertura di spese improvvise *.
Lo Studio Curti Zoni affianca il cliente rendendo efficienti le scelte economiche compiute dal cliente stesso.
* si precisa che tali attività non rientrano nel perimetro di vigilanza di OCF e Consob (art. 173, comma 8 del Regolamento Intermediari)