Ottimizzazione Fiscale Investimenti Finanziari: Maurizio si è rivolto a noi per capire come recuperare le perdite maturate sul suo portafoglio, senza esporsi ad un rischio troppo elevato.
Efficientare il portafoglio di Maurizio per recuperare rendimento ed abbassare il carico fiscale attraverso le minusvalenze
Il portafoglio proposto è stato costruito utilizzando strumenti fiscalmente efficienti e tenendo conto di importi e scadenze delle minusvalenze. Con questa asset allocation il carico fiscale sulle plusvalenze è stato quasi del tutto azzerato, aumentando il rendimento netto e riducendo la volatilità del portafoglio.
Il fondo comune di investimento non ha generato extra-rendimento rispetto al benchmark dichiarato negli ultimi 14 anni! 100.000 € investiti nel 2010 sul fondo s
Focalizzandoci sugli ultimi 5 anni, la gestione è risultata attiva e la volatilità è stata superiore rispetto al benchmark: il gestore si è assunto più rischio per cercare (senza riuscirci) di battere il mercato. La correlazione è stata mediamente alta, ad indicare l’effettivo utilizzo dell’indice per guidare la gestione attiva. Il costo della gestione (2,9% annuo + 3% alla sottoscrizione) risulta quindi non giustificato.
Con la consulenza finanziaria indipendente ora il portafoglio di Giovanni viene movimentato solo in funzione dei suoi bisogni, senza alcun conflitto di interesse e in completa trasparenza.
