Ottimizzazione del Portafoglio investimenti: Giovanni, stanco della gestione inefficiente proposta dalla sua banca, era in cerca di un parere indipendente sui suoi investimenti finanziari.
Rendere il portafoglio di Giovanni più efficiente, aumentando i rendimenti potenziali e riducendo i costi.
Dopo aver individuato il profilo di rischio e gli obiettivi di Giovanni, abbiamo ristrutturato il portafoglio inserendo strumenti più efficienti e negoziato condizioni migliorative per la compravendita di titoli tramite l’home banking del suo istituto. La nuova strategia gli permette di risparmiare ogni anno circa il 60% dei costi ricorrenti legati agli strumenti in portafoglio. Oltre al risparmio dei costi abbiamo anche sostituito gli strumenti inefficienti come quello qui sotto:
Il fondo comune di investimento non ha generato extra-rendimento rispetto al benchmark dichiarato negli ultimi 14 anni! 100.000 € investiti nel 2010 sul fondo s
Focalizzandoci sugli ultimi 5 anni, la gestione è risultata attiva e la volatilità è stata superiore rispetto al benchmark: il gestore si è assunto più rischio per cercare (senza riuscirci) di battere il mercato. La correlazione è stata mediamente alta, ad indicare l’effettivo utilizzo dell’indice per guidare la gestione attiva. Il costo della gestione (2,9% annuo + 3% alla sottoscrizione) risulta quindi non giustificato.
Con la consulenza finanziaria indipendente ora il portafoglio di Giovanni viene movimentato solo in funzione dei suoi bisogni, senza alcun conflitto di interesse e in completa trasparenza.
